Durante o ano um negócio pode passar por oscilações no faturamento – aumento no fim de ano e queda no início. Por isso, é importante que haja um planejamento financeiro bem estruturado. E aprender como administrar o capital de giro é outra tarefa importante da gestão financeira de uma empresa.

É preciso que o empreendedor cuide da administração do capital de giro, ou seja: a reserva necessária para bancar despesas como estoque e pagar fornecedores.

Confira a seguir as 6 dicas do especialista de como administrar o capital de giro nas empresas de forma saudável.

Como administrar o capital de giro nas empresas

1) Comece todo novo ano com um planejamento

O fundamento principal da gestão de capital de giro nas empresas para manter o negócio funcionando consiste no planejamento financeiro.

Os últimos três meses do ano costumam gerar um aumento do fluxo de entrada de capital por conta do Dia das Crianças e do Natal, enquanto os primeiros meses do ano marcam um aumento no fluxo de saída, devido aos pagamentos do 13º salário dos funcionários, impostos e gastos pessoais adicionais do período.

“É muito importante estar preparado para este fluxo invertido de entradas e saídas. Uma grande empresa tem um setor de contabilidade que faz esse planejamento. Já o pequeno empreendedor precisa estar mais atento e buscar ajuda das ferramentas digitais gratuitas disponíveis no mercado”, alerta Ricardo Sonoda, diretor financeiro da iZettle em 2017.

O ideal é que os gastos no final de ano sejam reduzidos ao máximo para se preparar para o período seguinte. “É importante saber como administrar o capital de giro
para ter reservas e um fluxo mais positivo até o final do ano”, aconselha.

2) Faça uma liquidação

Mas e se o planejamento não foi feito com antecedência? Ainda há esperança. É importante agir com calma e tomar algumas medidas para garantir o capital de giro, como se desfazer de ativos e cortar gastos.

No caso do microempreendedor, sacrifícios como vender um carro e rever fornecedores podem ser necessários.

Uma opção comum para garantir o capital de giro no início do ano é promover uma liquidação do estoque de produtos.

“É a hora certa de planejar promoções mais agressivas e com real potencial para trazer mais liquidez para o negócio. Não é à toa que muitas lojas fazem liquidações logo após o Natal”, explica Sonoda.

 

“É importante ter reservas para um fluxo mais positivo até o final do ano”, aconselha Sonoda.

3) Não confunda contas pessoais com fluxo de caixa

Segundo o especialista, muitos donos de pequenos negócios têm bastante dificuldade de separar o capital de giro da empresa de suas contas pessoais, o que atrapalha o planejamento financeiro e até ameaça a sobrevivência do negócio.

Outro erro comum é confundir o capital de giro com o fluxo de caixa. Enquanto o primeiro considera todas as disponibilidades no caixa e no estoque que permitem a continuidade do negócio, o fluxo de caixa é relacionado ao faturamento e aos gastos.

“É possível ter um fluxo de caixa negativo com capital de giro positivo em um determinado período. Porém, o saudável é que ambos sejam positivos”, afirma.

4) Conheça o seu negócio

É preciso entender o fluxo natural de vendas dos seus produtos e serviços para saber como administrar o capital de giro com mais eficiência. Em alguns setores, elas podem ser sazonais, como no caso das vendas de sorvetes no verão e sopas no inverno.

Além disso, muitas vezes os fornecedores vendem os produtos à empresa por meio de um número de parcelas que é menor do que o que é oferecido aos clientes do negócio. “Nesse caso, será necessário um capital de giro maior para haver condições de manter o estoque sempre cheio”, lembra.

Outra questão sobre administrar o capital de giro se trata da prevenção à inadimplência, quando um pagamento que era esperado não entra para a conta.

Uma das formas de se prevenir é ter a preferência por meios de pagamentos mais seguros como o cartão de crédito.

5) Informe-se bem antes de fazer um financiamento

O capital de giro é livre de juros, sem condições, tornando-se a fonte de dinheiro mais barata e mais rápida para uma empresa.

Uma pesquisa recente descobriu que 65% das organizações não têm necessidade imediata de financiar (Fig. 1). A priorização do capital de giro permite que as empresas tomem decisões estratégicas de investimento, o que impulsiona o desempenho operacional e a eficiência.

 

 

Por outro lado, não ter liquidez operacional suficiente porque os ativos estão vinculados ao estoque ou as faturas não pagas podem ter um efeito enorme no fluxo de caixa.

A maneira de garantir que o capital de giro é gerenciado é usar os principais indicadores de desempenho (KPIs) até o nível operacional.

À medida que você mapeia recebíveis e contas a pagar ao longo do tempo, inclua métricas de estoque e KPIs, como dias de vendas pendentes, dias a pagar pendentes e dias de estoque pendentes.

O monitoramento contínuo das métricas é crucial para manter uma estratégia sólida de como administrar o capital de giro.

5) Utilize ferramentas digitais

Por fim, com o avanço da tecnologia, empresas oferecem aplicativos gratuitos que permitem a organização dos estoques dos pequenos negócios, registro de vendas e emissão de relatórios.

De acordo com o especialista, ainda é possível encontrar soluções financeiras que ofereçam alternativas à liquidez de longo prazo.

“É interessante, no caso das vendas com o cartão, optar pelas credenciadoras que oferecem antecipação do recebimento do dinheiro das vendas a prazo sem cobrar taxas adicionais por isso.

A tecnologia é uma importante aliada e pode auxiliar o pequeno empreendedor em como administrar o capital de giro com mais eficiência”, finaliza sonoda Sonoda.

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